捜査の結論が公安省警察捜査局によって発表されたところ、ヴァン・ティン・ファット・グループの会長であるチュオン・ミー・ラン氏が、SCB銀行でいかなる役職にも就いていないにもかかわらず、ある人物であることが示された。 「絶対的な力」で。 、この銀行全体を操作し、操作し、支配するための洗練された「スクリプト」を設定します。

SCB銀行の業務全体は、人々の預金を動員して「ヴァン・ティン・ファット・エコシステム」に融資するためにラン女史によって操作され、操作され、その後、304兆VND以上に達する特に多額の資金が充当された。

銀行検査監督機関をいとも簡単にすり抜け、ランさんのひどい違反行為を長期にわたって幇助し、教唆したのは誰だろうか？

ヴァン・ティン・ファット大統領、SCBの信頼できる後輩に月額最大5億の給与を支払う

銀行を設立し、「ヴァン・ティン・ファット・エコシステム」に供給する資金源を得るために預金動員の操作と制御の根源に立つという野望を抱いて、ランさんは2011年以前から買い手を募集していた。 3行の株式の98％を保有。

2012 年 1 月に、これら 3 つの銀行が合併してサイゴン商業株式会社銀行 (SCB) が設立され、当初登録資本金は 10 兆を超えました。 SCB は全国に本社、50 の支店、184 の取引所を持っています。

実業家のチュオン・ミ・ランさんはまた、彼女の信頼できる人々が銀行内の重要なポストに就くように手配した。 SCB の取締役会会長、ゼネラルマネージャー、および役員のさまざまな時期の役職はすべて、ヴァン ティン ファット氏の「信頼できる後輩」または銀行で長年働いてきた人々の中からラン女史によって選ばれ手配されました。 彼らはランさんの指示に従い、月給2億～5億ドンを受け取っている。

結論によると、チュオン・ミ・ラン氏はタ・チエウ・チュン氏をSCB株の12.828％を所有するベトビンフー会社のゼネラルディレクターに任命し、同時にこの銀行の取締役会の「席」メンバーに任命した。

チュン氏はヴァン・ティン・ファット大統領から、州立銀行が指定した正確な割合を確保するために株主による株式譲渡を管理・管理する任務を負っていた。

チュオン・ミ・ラン女史はまた、グエン・ティ・トゥ・スオン氏、ディン・ヴァン・タイン氏（二人とも指名手配逃亡者）、ブイ・アン・ズン氏などの信頼できる人物が段階的にSCB会長を務めるよう手配した。

C03によると、SCBの調査結果によると、ランさんは長年SCBで働き、多くの役職を歴任し、「穏やかで、秩序を乱さず、人々に人気があった」という理由だけでブイ・アン・ズン氏を利用したという。

SCBのマネジングディレクターであるヴォー・タン・ホアン・ヴァン氏は、査察チームの責任者としてクレジットの付与や支出に関する指示に従い、500万ドル以上の賄賂を託されており、ラン氏の「権力者」とみなされている。

ヴァン氏はSCBで長年勤務し、多くの役職を歴任し、徐々にヴァン・ティン・ファット大統領の側近となった。 もう 1 つの重要な役職は、SCB Tram Thich Ton 取締役会の副会長であり、彼は「Van Thinh Phat エコシステム」の多くの子会社の責任者でもあります。

同様に、SCB 内の他の多くの指導的地位も、時間の経過とともに信頼できる個人の中からラン女史によって選ばれ、手配されました。

ほとんどのローン申請が不正に行われた場合に 100 万を引き出すための独自のシンボルとプロセス

結論によると、SCBによる顧客へのクレジットの提供に関して、チュオン・ミー・ラン氏は、グエン・ティ・トゥ・スオン氏、ボー・タン・ホアン・ヴァン氏、グエン・フオン・ホン氏、チュオン・カイン・ホアン氏などの期間を通じて、ゼネラルマネージャーおよび副ゼネラルマネージャーと協議し、指示することになる。トラン・ティ・ミー。 ブッシエ。

ディン・ヴァン・タイン氏やブイ・アン・ズン氏などの時代のこの銀行の取締役会長には、人事と銀行の組織に関する任務が任されていた。

SCBの経営陣は時折、「暗黙の」プロセスを経て、以前のローンの支払いに必要な資金に困ったときは、チュオン・マイ・ランに通知して調べてもらえるようにするという。

ヴァン・ティン・ファット大統領は友人らに資産やプロジェクトを借りに行き、担保を使って以前の融資を処理するためのSCB融資を確保する予定だ。 ただし、これらの資産には融資額を確保するのに十分な価値がない場合が多く、その価値を高めるために評価によって「魔法がかけられ」ます。

「これらのことをチュオン・ミ・ランに報告した後、SCB経営陣は随時、管理者、銀行員、関係者を積極的に割り当てて、それらを実施する予定である」と結論書には書かれている。

ランさんはお金が必要なときはいつでも、SCBの経営陣に対し、銀行の本社ではなくタイムズスクエアのビルに集まり、融資申請の改ざん計画について話し合うよう依頼する。

これらの被告らは、ランさんの融資は違法だったと主張したが、依然として指示に従い、ヴァン・ティン・ファット大統領のニーズに毎回応えるために資産抵当義務や支払い期限を互いに委ねていた。

ブイ・アイン・ズン氏は、SCB会長時代にヴァン・ティン・ファット・グループからの融資が部下のチュオン・カイン・ホアン氏とチャン・ティ・ミ・ズン氏によって報告されていたと述べた。 これらのローンにはすべて、独自の識別記号「HSTT」（本社マーケティング）が付いており、SCB がローンを承認できるため、通常の融資プロセスをバイパスできます。

これらの融資はいずれも、チュオン・ミー・ラン氏の指示に従ってSCBから出金・引き出しするための法的文書と融資手続きに署名するだけで、担保評価を行わない点で共通しており、「融資計画については心配する必要はない」と結論を示している。

ズン氏は会長在任中、SCB顧客143社に207件の融資を行うことに同意する数百分の議事録と決議案に署名し、2022年10月17日時点の債務残高は203兆を超えた。

融資は顧客の評価と担保段階を回避します

ヴァン・ティン・ファット会長の「強腕」であるボー・タン・ホアン・ヴァン氏（SCBの元マネージング・ディレクター）は、ラン女史がこの銀行の「真の所有者」であり、資金を支出するためのすべての指示に従ったと述べた。 規制に準拠していないことがわかっている場合でも、要求があればいつでも。

ヴァン氏は、チュオン・ミ・ラン氏の「ヴァン・ティン・ファット・エコシステム」の顧客への融資がSCBの融資額の大部分を占めていると述べた。

彼女がお金が必要になるたびに、大統領はヴァンに電話し、そこから彼女の「強力な手」がローンを実行する計画を展開します。

SCBの事務局長は、「ヴァン・ティン・ファット・エコシステム」に属する個人や法人に代わって融資実行後の金額が引き出され、ランさんが古い借金の返済や他の借金の返済に使えることを知っている。 …他の銀行、プロジェクトへの投資、または融資計画に準拠していないものへの支出。

ボー・タン・ホアン・ヴァン氏は、チュオン・マイ・ラン市のヴァン・ティン・ファット氏の顧客402人に対する638件のSCBローンの承認に関する数千件の報告書と議事録に署名し、元利合計残高は405兆VNDを超えた。

これらの融資は、偽の手続きに署名し、文書を公証し、規制に従って顧客と担保を評価するステップをスキップするという一般的な「プロセス」を通じても付与されます。

同様に、SCB 幹部である被告も上記のプロセスに従い、Van Thinh Phat の融資のほとんどを返済しました。

調査の結果、2012年1月1日から2022年10月7日までに、SCBは1,366人の顧客に融資および実行を行ったことが判明しており、その中にはチュオン・ミー・ランとその共犯者の責任による総額1兆666億8000万ドンの2,500件の融資も含まれている。

2022年10月17日現在、SCBへの融資残高は677兆億を超え、回収不能グループに含まれている。 この合計のうち、チュオン・ミ・ランさんの融資の元本残高は、SCB の 23,000 件を超える融資残高の 93% を占めています。

特に、ラン氏は SCB 銀行から資金を引き出すための 916 件の偽ローン申請書の作成を主導し、それによって 304 兆ドン以上を流用しました。 さらに、ランさんは約130兆ドンの利息損失を引き起こした疑いも持たれている。

C03は銀行規制に違反し、64兆ドン以上の損失を引き起こしたとしてヴァン・ティン・ファット大統領を非難した。