過去 3 年間、パンデミックからロシアとウクライナの紛争に至るまでの予測不可能な出来事により、市場はボラティリティにさらされてきました。 これにより、2022 年には通常は同じ方向には動かない株式と債券の価格が下落します。仮想通貨も急落します。

国際通貨基金 (IMF) は、来年、世界経済の 3 分の 1 が景気後退に陥ると予測しています。 ムーディーズ・アナリティックスは、米国が景気後退から脱却する可能性はあるが、成長が鈍化する時期を迎えると述べた。

一部のアナリストは、昨年急落したテクノロジー株が今年はアウトパフォームする可能性があると考えています。 不動産に関しては、専門家はまだ意見を異にしています。 エコノミストとオブザーバーによる予測は、直近のピークから 20% の減少から 5% の増加まで幅があります。

しかし、予測がどうであれ、ポートフォリオの管理に満足してはいけません。 新年のより良い投資のために、次のことを試してください。

計画

いつ、何が必要なのかがわからない場合、適切な投資を行うことは非常に困難です。 「個人投資家は、ポートフォリオを作成する前に、目標と財務状況を詳述した財務計画を作成することが重要です」と、アイオワ州（米国）の資産管理会社グリーンストアのディレクターであるテイラー・ウィルソン氏は述べています。

これは、リスク許容度について自分自身に正直である必要があることを意味します。 また、長期的な目標を達成するには、特に高インフレの時期にはリスクが必要であることも理解する必要があります。

「すべてのポートフォリオには勝者と敗者がいます。しかし、重要なのは、財務目標を達成するために十分なリスクを取ることです」とウィルソンは言います。

噂は無視

2023年が株式投資にとって素晴らしい年であろうと最悪の年であろうと、決断をためらうべきではありません。 ウィルソン氏は「投資の成功とは市場のタイミングを計ることではなく、目標を達成するまで市場にとどまることにある」と述べた。

これを回避する最善の方法は、毎月一定額を確保して株式や債券に投資する、単純な定期的な投資計画を立てることです。

適切なポートフォリオを作成する

長期的に投資したいがリスクをあまり嫌うなら、今年は株式と債券の比率が似ているポートフォリオが適しているかもしれません。

ウィルソン氏は、インフレが心配なら、ファンダメンタルズは強いが過小評価されているバリュー株を買うべきだと述べている。 このグループは、景気後退時にパフォーマンスが向上する傾向があります。 これらの企業は、多くの場合、高配当を支払い、収益が高く、株価収益率 (P/E) が低いです。 ウィルソン氏は、ハイイールド債も魅力的な選択肢だと述べた。

長期投資をしたいが高いリスクを受け入れる人には、過去に大きな影響を与えた株を買うことを彼は提案しています。 「優良だが売られ過ぎの企業を探し、収益がない企業や景気後退を乗り切った良好なバランスシートの企業は避けてください。」

暗号通貨には細心の注意を払う

“Crypto Winter” 2022 では、ビットコインの価格が約 65% 下落します。 TerraUSD は 0.02 ドルで 98% 下落しています。 FTX、ボイジャーからセルシウスまで、多くのトップ仮想通貨企業が経営不振と詐欺の告発を受けて倒産しました。

したがって、暗号通貨に関する意見がどうであれ、それは規制されておらず、非常に不安定な業界であることを常に覚えておいてください. 市場が下落すると、個人投資家は簡単にすべてを失います。 失うわけにはいかないものにお金をかけないでください。

Future of You Wealth のファイナンシャル アドバイザーである Ryan Sterling は、ポートフォリオの 3% だけを仮想通貨に費やすことを推奨しています。 そして、それらの値がそのマークを下回った場合は、それで問題ありません。 「ビットコインがクライアントのポートフォリオの3%で、その後1%に戻った場合、私は通常、3%に戻さないようにアドバイスします」と彼は言いました。

自分の限界を知る

どんなに賢くて教育を受けていても、良い投資家ではないかもしれません。 これは、人々が心理学の影響を受けやすいためです。

金融の専門家であるダニエル・クロスビー氏は、神経質になりすぎたり、興奮しすぎたり、ネガティブなニュースに集中しすぎたり、株のことをよく知っている自信を持っていたり、身近なものが好きだったりすると、私生活での投資判断をゆがめる可能性があると述べています。

しかし、これらの制限をすでに知っていて、それを克服する方法を知っていれば、これらの影響を最小限に抑えることができます。

ハ・トゥ （CNNによると）