これは、Tu が Lan Anh に対して詐欺捜査局に苦情を申し立てたまれなケースですが、警察は Tu がローンを横領したことを発見しました。

ハノイ人民検察院の起訴状によると、ラン・アン容疑者は使うお金が必要だったため、国産の日本製品の事業計画、金銭のやり取り、医療機器などについて、知人に虚偽の情報を提供し、信頼と適切な金銭を生み出したという。 2019 年から 2021 年にかけて、Lan Anh は 2 件の詐欺事件を行い、79 億 VND 以上を横領しました。

それ以前の 2016 年に、Lan Anh は Lan Anh JP ストア チェーンを設立しました。これは、個々の商業世帯の形で日本製品を取引することを専門としています。 2018 年、被告は Hoang and Duong Brother Joint Stock Company を設立したが、その事業は効果的ではなかった。

Lan Anh さんは社会的つながりを通じて Do My D さん (1978 年、ハノイの Cau Giay 地区生まれ) と知り合うようになりました。 Dさんが経済的条件を持っていることを知っていたLan Anhは、お金を流用するつもりで生まれました。 Dさんとの信頼関係を築くため、Lan Anhさんからは、日本からベトナムへ日本製品をコンテナで販売し、顧客に販売する計画（短期間で高収益が見込める）のメールが送られてきました。 アイテムには電磁調理器、ミルクティー、ケーキなどがあります… さらに、Lan Anh は D さんに、木材事業に資本を寄付し、お金を新しい銀行に両替するよう通知しました。 当初、被告は利息の一部を定期的に返還していましたが、後に全額を流用しました。 D 氏の計算によると、2020 年末までに、資本金と利益の額は 170 億 VND に達します。 Dさんがお金を求めたとき、Lan Anhはデートを求めました。 2021 年初頭、Lan Anh は D さんに 13 億 5000 万 VND を返しました。 彼女はすべてのお金を請求することができなかったため、D さんは Lan Anh に資本拠出を確認する署名を求めましたが、被告は同意しませんでした。

調査結果によると、Dさんは275億VND以上をLan Anhに送金し、見返りに236億VNDを受け取った。 現在、Lan Anh が割り当てた金額は 39 億 VND 以上です。

同様に、2020 年末にかけて、Lan Anh 氏は引き続き、Nguyen Hong T. (1961 年生まれ、ハノイ、バーディン区) に事業投資のための資金を提供するよう依頼しました。 Lan Anh は、商品が輸入される前に、誰かが貨物の一部を降ろさなければならなかったという情報を提供しました。 14 日後、顧客は商品の全額を支払います。 Mrs. T. は短期間で投資する必要があるだけで、資本を回収できます。 被告人の言葉を信じて、T さんは親戚や友人からの資金を動員して、45 億 VND を Lan Anh に送金しました。 2021 年 2 月 25 日、Lan Anh は 4 億 8,700 万 VND 以上を返しましたが、それ以上の支払いはありませんでした。 T 夫人が充当した金額は 40 億 VND 以上でした。

特に、この場合、調査機関はグエン・タン・トゥアン・トゥから、ラン・アンが 15 億 VND を流用したと非難する手紙も受け取りました。 しかし、捜査の結果、警察庁は Tu が高利貸し行為に従事していたことを発見しました。

具体的には、使うお金がなかったので、Lan Anh は Tu から 3,000 VND / 100 万 VND / 1 日という利率でお金を借りました。 利息は銀行振込で10日に1回支払われます。 ローンの有効性を確認するために、両当事者は日本企業への資本拠出に関する契約に署名しました。 2019 年 7 月 1 日の時点で、Lan Anh はまだ Tu 15 億 VND を負っており、支払うことができません。

調査機関によると、2017 年 10 月 1 日から 2018 年 10 月 31 日まで、Tu は Lan Anh に合計 32 億 VND を 5 回、1 日あたり 109% の金利で貸し付けました。 Lan Anh が Tu に支払った利子の額は 13 億 VND 以上で、そこから Tu は 11 億 VND 以上の違法な利益を得ました。 この振る舞いにより、Tu は民事取引における高利貸しで訴えられました。